- ① 회사가 실제로 존재하나요?
경제부 상공등록으로 통일번호와 등록 상태를 확인하세요('설립 승인'이어야 함). AI DD Map을 사용하면 등록, 대표자, 임원을 한 번에 확인할 수 있습니다. - ② 대표자/회사에 불량 기록이 있나요?
대표자가 여러 의심스러운 회사와 관련되어 있는지, 환경/조달/노동 제재 등 공개 기록이 있는지 확인하세요. - ③ 합법적 자격이 있나요?
금융감독위원회에서 증권/선물/투자자문/은행 승인 목록을 확인하세요. 목록에 없는데 투자를 권유하면 불법입니다. - ④ 돈은 어디로 가나요?
규제를 받는 증권사/은행 계좌로 입금되는지, 개인, 대포 계좌 또는 가상화폐 지갑이 아닌지 확인하세요. - ⑤ 수익률이 합리적인가요?
약속된 수익률이 시장 평균보다 훨씬 높은가요? '수익 보장, 절대 손해 없음'은 바로 사기로 간주하세요. - ⑥ 출금이 원활한가요?
소액으로 전체 출금이 가능한지 테스트하세요. 출금 시 '보증금/세금/동결 해제 비용'을 요구하면 사기입니다. - ⑦ 온라인 평가는 어떤가요?
'플랫폼명 + 사기/출금/ptt/dcard'를 검색해 피해자 신고가 있는지 확인하세요.
7가지 모두 통과하면 상대적으로 위험이 낮습니다. 하나라도 걸리면 멈추고 다시 확인할 가치가 있습니다. 투자는 기다릴 수 있지만, 속은 돈은 되돌릴 수 없습니다.
①②는 확인의 핵심이며, 하나의 도구로 완료됩니다:AI DD Map — 회사 조회・대표자 조회・제재 조회 →
❓ FAQ
확인하는 데 정말 10분밖에 안 걸리나요?
기본 3가지(회사 등록, 금융감독위원회 승인, 온라인 평가)는 보통 10분 이내에 완료되며, 대부분의 사기를 걸러낼 수 있습니다. 대표자 연관성과 제재까지 조사하면 몇 분 더 걸리지만 그만한 가치가 있습니다.
⚠️ 면책 조항: 이 사이트는 사기 방지 교육을 위한 공익 정보이며, 투자 조언을 구성하지 않으며, 정보의 완전성이나 정확성을 보장하지 않습니다. 공개 데이터는 참고용으로만 제공되며, 상품의 가치를 판단할 수 없습니다. 공식 출처(165, 금융감독위원회, 경제부, 경찰청)를 기준으로 삼으시고, 투자 및 거래 결정은 신중히 검토한 후 본인의 책임하에 이루어져야 합니다.