사기 용어집 (이것만 알아도 덜 속습니다)

기본: 먼저 이 10가지 용어를 알아두세요

• 출금
  플랫폼 계좌의 돈을 자신의 은행 계좌로 되돌려 받는 것. 사기 플랫폼의 특징은 바로 '출금이 되지 않는 것'입니다.
• 동결 해제금 / 보증금
  '계좌가 동결되었으니 먼저 돈을 내야 돌려받을 수 있다'고 속이는 2차 사기. 내도 원금은 돌려받을 수 없습니다.
• 돼지 도축
  먼저 감정/신뢰로 키운 뒤(돼지 키우기), 투자를 유도해 수확하는(도축) 장기 사기.
• 키우기-옭아매기-도축
  초기에 소액 수익을 주고(키우기), 추가 투자를 유도해 묶어두고(옭아매기), 마지막에 한 번에 수확(도축)하는 수법.
• 현금 인출책
  사기 조직을 대신해 범죄 수익을 인출/운반하는 사람. 흔히 구직 사기에 흡수되며, 법에 저촉됩니다.
• 대포통장
  사기 자금 흐름에 이용되는 타인의 계좌. 통장/체크카드를 넘기면 대포통장이 될 수 있습니다.
• 원페이지 쇼핑몰 광고
  단일 페이지만 있고 공식 홈페이지가 없는 쇼핑 사기. 대부분 물건이 설명과 다르거나 돈만 받고 배송하지 않습니다.
• 피싱(phishing)
  가짜 링크/가짜 페이지로 아이디, 비밀번호, 카드 번호, OTP 입력을 유도하는 수법.
• OTP / 인증번호
  일회용 비밀번호. 누구든(고객센터 포함) OTP를 요구하면 모두 사기입니다.
• 감독 계좌
  가짜 검찰·경찰 수법에서 등장하는 허구의 '국가 보관 계좌'. 실제로는 존재하지 않습니다.

자금 흐름과 조직: 돈과 계좌는 어떻게 빠져나가는가

• 세탁소(자금 세탁 창구)
  사기 조직 내에서 범죄 수익을 처리하는 부서. 돈이 들어오는 즉시 분할되고, 다중 계좌나 가상화폐로 이체되어 자금 추적을 끊고 회수를 어렵게 만듭니다. 그래서 '신고가 늦을수록 추적이 어렵다'는 말이 나옵니다.
• 통장 수거책
  타인의 통장, 체크카드, 인터넷 뱅킹 계정을 사거나 속여서 모으는 역할. '계좌를 빌려주면 수익을 나눠준다', '대출 심사를 위해 자금 검증이 필요하다'는 식으로 포장합니다. 내주면 대포통장이 될 수 있고, 계좌는 경고 계좌로 지정됩니다.
• 경고 계좌
  계좌가 사기 자금 흐름에 연루된 것으로 신고되면 동결되고 사용이 제한되며, 본인의 다른 계좌에도 영향이 갑니다. 해제에는 시간과 증명이 필요하며, '해명하면 끝'이 아닙니다.
• 사무실(콜센터)
  사기 조직의 전화 상담 센터로, 해외에 설치되는 경우가 많습니다. 같은 대본으로 여러 사람이 '고객센터', '검찰·경찰', '투자 전문가' 역할을 번갈아 하기 때문에, '여러 사람이 그렇게 말하니 진짜인가 보다'라고 느끼게 됩니다.
• 돼지(인신매매 피해자)
  고액 해외 취업 광고에 속아 출국했다가 통제당해 사기 작업을 강요당하는 사람. 최근 대만과 동남아 단지 사건에서 자주 쓰이는 용어입니다. '해외 고액 알바, 숙식 제공, 경력 무관' 문구는 특히 경계해야 합니다.

가짜 투자 그룹의 단골 수법

• 투자 그룹 / 전문가
  LINE이나 Telegram 그룹에서 스스로 '전문가', '애널리스트'라 칭하며 매매를 이끄는 사람. 그룹의 대다수 '수강생'은 공범으로, 수익 인증과 동조를 하며 '모두가 돈을 벌고 있다'는 분위기를 조성합니다.
• 급등주 / 내부 정보
  공개되지 않은 정보가 있고 상한가를 보장한다고 주장. 진짜 내부 정보는 내부자 거래로 범죄이며, 공개적으로 판매되는 것은 전부 가짜입니다.
• 대리 베팅 창구
  플랫폼이 직접 딜러가 되어, 보이는 호가와 손익은 백엔드 숫자일 뿐 실제 시장과 연결되지 않습니다. 초반에 수익이 나는 것은 조정된 것이고, 추가 투자 후 손실이 나는 것도 조정된 것입니다.
• 위조 앱 / 가짜 증권사
  정식 증권사나 거래소를 모방한 인터페이스지만, 주소나 다운로드 경로가 공식이 아닙니다. 반드시 금융감독위원회 승인 명단과 공식 스토어 출처로 교차 확인하세요.
• 무조건 수익 / 원금 보장
  대만에서 금융 상품은 수익을 보장한다고 광고할 수 없습니다. 이런 보장 문구가 보이면 내용을 볼 필요 없이 불법 모집으로 판단하세요.

연애와 교제 관련 수법

• 가짜 교제(온라인 연애에서 투자 유도)
  데이트 앱이나 소셜 미디어에서 만나 몇 주에서 몇 달간 감정을 쌓은 뒤, '자연스럽게' 자신의 투자 수익을 언급합니다. 감정은 포석이고 투자가 목적이며, 이는 돼지 도축 수법의 전반부입니다.
• 가짜 고객센터 / 가짜 플랫폼 상담원
  주문 이상, 계좌 리스크 관리 등을 이유로 ATM, 인터넷 뱅킹 조작 또는 OTP 제공을 유도합니다. 정식 고객센터는 ATM 조작을 요구하지 않으며 어떤 인증번호도 요구하지 않습니다.
• 대리 수금 / 송금 대행
  「해외에 있어서 불편하다」「수금을 대신해 주면 수수료를 주겠다」며 계좌를 빌려달라는 사기입니다. 실제로는 당신을 자금 흐름의 중간 역할로 만들어 사기 방조로 처벌받을 수 있습니다.