1단계 — 금융감독위원회 승인 목록 확인
대만에서 증권, 선물, 투자신탁/투자자문, 은행 업무를 하려면 반드시 금융감독위원회(FSC)의 승인을 받아야 합니다. FSC의 '합법 업체 조회/투자 사기 방지专区'에서 상대방이 승인 목록에 있는지 확인하세요. 목록에 없는데 투자를 권유하면 위법이며, 웹사이트가 아무리 멋져도 마찬가지입니다.
2단계 — 회사가 실제로 등록되었는지 확인
경제부 상공등록 공시자료를 통해 상대방 회사를 확인하세요: 통일번호가 실제로 존재하는지, 등록 상태가 '설립 승인'(해산, 취소, 폐지가 아닌지), 등록 업종이 금융/투자를 포함하는지. 해외 플랫폼이라고 하면서 대만에서 모집하고 현지 합법 등록이 없으면 위험이 매우 높습니다.
3단계 — 입출금 경로 점검
합법 플랫폼의 자금은 규제를 받는 증권사/은행 계좌로 입금됩니다. 개인 이름이나 알 수 없는 회사 계좌로 송금하게 하거나, 가상화폐로 상대방 지갑에 보내게 하거나, 제3자 대행/고객센터를 통한 개인 입금을 요구한다면 — 이는 자금이 규제를 벗어난다는 위험 신호입니다.
4단계 — 위조 도메인과 가짜 App 식별
도메인이 유명 증권사를 사칭하는지(철자 하나 추가, .net/.vip 등으로 변경), App이 공식 App Store / Google Play에서 다운로드되는지(QR 코드 스캔으로 '기업용' 설치가 아닌지), 웹사이트에 LINE뿐만 아니라 회사 전체 이름과 통일번호가 있는지 확인하세요.
5단계 — 소액 출금 테스트
실제로 테스트하려면 최소 금액을 입금하고 즉시 전체를 자신의 계좌로 인출할 수 있는지 확인하세요. 출금 시 보증금, 세금, 동결 해제 비용을 먼저 내라고 요구하면 사기입니다. 즉시 손절하고 165에 신고하세요.
❓ FAQ
플랫폼이 금융감독위원회 승인 '스크린샷'을 보여주면 안전한가요?
아닙니다. 스크린샷은 위조될 수 있습니다. 직접 FSC 공식 웹사이트에서 승인 목록을 확인하고, 상대방이 제공한 이미지나 링크를 보지 마세요.
출금이 가능하면 진짜 플랫폼인가요?
꼭 그렇지는 않습니다. 사기 초기에는 신뢰를 쌓기 위해 소액 출금을 허용하는 경우가 많습니다(키우고 도살). 진짜 시험은 대규모 인출이며, 과정에서 어떤 수수료도 먼저 내라고 요구하지 않아야 합니다.