1단계 — 금융감독위원회 승인 목록 확인
대만에서 증권, 선물, 투자신탁/자문, 은행 업무를 영위하려면 반드시 금융감독위원회의 승인을 받아야 합니다. 금융감독위원회의 '합법 업체 조회/투자 사기 방지 전용 구역'에서 상대방이 승인 목록에 있는지 확인하세요. 목록에 없는데 투자를 권유한다면 불법이며, 웹사이트가 아무리 예뻐도 소용없습니다.
2단계 — 회사가 실제로 등록되었는지 확인
경제부 상공등록 공시 자료를 사용해 상대방 회사의 통일번호가 실제로 존재하는지, 등록 상태가 '설립 승인'(해산, 취소, 폐지 아님)인지, 등록된 업종 항목에 금융/투자가 포함되는지 확인하세요. 해외 플랫폼을 자처하면서 대만에서 투자를 권유하고, 현지 합법 등록이 없는 경우 위험이 매우 높습니다.
3단계 — 입출금 경로 점검
합법 플랫폼의 자금은 규제를 받는 증권사/은행 계좌로 입금됩니다. 개인 이름이나 불명확한 회사 계좌로 송금을 요구하거나, 가상화폐를 상대방 지갑으로 전송하도록 하거나, 제3자 대행/고객센터를 통한 개인 입금을 요구하는 경우 — 이는 모두 규제를 벗어난 자금 이동의 위험 신호입니다.
4단계 — 도메인과 앱 위조 식별
도메인이 유명 증권사를 모방했는지(한 글자 추가, .net/.vip 등으로 변경), 앱이 공식 App Store / Google Play에서 제공되는지(QR 코드 스캔으로 '기업 버전' 다운로드를 요구하지 않는지), 웹사이트에 LINE뿐만 아니라 회사 전체 이름과 통일번호가 있는지 확인하세요.
5단계 — 소액 출금 테스트
실제로 테스트하려면 최소 금액을 입금한 후, 즉시 전체 금액을 본인 계좌로 인출할 수 있는지 확인하세요. 출금 시 보증금, 세금, 동결 해제 비용을 먼저 납부하라고 요구한다면 사기이므로 즉시 손절하고 165에 신고하세요.
❓ FAQ
플랫폼이 금융감독위원회 승인 '캡처'를 보여주면 안전한가요?
아니요. 캡처는 위조될 수 있습니다. 직접 금융감독위원회 공식 사이트에서 승인 목록을 확인하고, 상대방이 제공한 이미지나 링크는 신뢰하지 마세요.
출금이 가능하면 진짜 플랫폼인가요?
반드시 그렇지는 않습니다. 사기 초기에는 신뢰를 쌓기 위해 소액 출금을 허용하는 경우가 많습니다(키워서 도살). 진짜 시험은 대규모 인출이며, 과정에서 어떤 비용도 먼저 요구하지 않아야 합니다.