- ① ¿Realmente existe la empresa?
Usa el registro de empresas del MOEA para verificar el número de identificación fiscal y el estado del registro (debe ser 'aprobado para establecimiento'). También puedes usar AI DD Map para verificar el registro, el representante legal y los directores/supervisores de una sola vez. - ② ¿El representante legal/la empresa tiene malos antecedentes?
Verifica si el representante legal está vinculado a múltiples empresas sospechosas o si hay registros públicos de sanciones ambientales, de adquisiciones o laborales. - ③ ¿Tiene licencia legal?
Consulta en la FSC la lista de entidades aprobadas para valores/futuros/asesoría/banca: si no están en la lista pero solicitan inversiones, es ilegal. - ④ ¿A dónde va el dinero?
¿Ingresa a cuentas de corretaje/bancos supervisados, o a cuentas personales, cuentas de testaferros o billeteras de criptomonedas? - ⑤ ¿Son razonables los rendimientos?
¿Los rendimientos prometidos son mucho más altos que el mercado? 'Ganancias garantizadas, sin riesgo de pérdida' debe considerarse directamente como estafa. - ⑥ ¿Los retiros son fluidos?
Prueba con una cantidad pequeña para ver si puedes retirar completamente. Si para retirar te piden pagar un 'depósito de garantía/impuestos/tarifa de desbloqueo', es una estafa. - ⑦ ¿Qué dicen las reseñas en línea?
Busca 'nombre de la plataforma + estafa / retiro / ptt / dcard' para ver si ya hay víctimas reportando.
Si pasas los siete puntos, el riesgo es relativamente bajo; si alguno falla, vale la pena detenerse e investigar más a fondo. La inversión puede esperar, el dinero estafado no se recupera.
Los puntos ① y ② son el núcleo de la verificación; una herramienta los completa:AI DD Map — Consulta empresas, representantes legales y sanciones →
❓ FAQ
¿Realmente la verificación solo toma 10 minutos?
Los tres puntos básicos (registro de empresa, aprobación de la FSC y reseñas en línea) generalmente se pueden completar en 10 minutos, suficientes para detectar la mayoría de las estafas. Investigar más a fondo el representante legal y las sanciones tomará unos minutos adicionales, pero vale la pena.
⚠️ Aviso legal: Este sitio proporciona información educativa antifraude sin fines de lucro. No constituye asesoría de inversión ni garantiza la integridad o exactitud de ninguna información. Los datos públicos son solo para referencia y verificación, y no pueden determinar por sí solos la calidad de una inversión. Consulte siempre las fuentes oficiales (165, Comisión de Supervisión Financiera, Ministerio de Economía, Agencia Nacional de Policía). Tome decisiones de inversión y transacciones bajo su propio criterio y riesgo.