- ① ¿La empresa realmente existe?
Usa el registro comercial del Ministerio de Economía para verificar el número de identificación fiscal y el estado actual (debe ser 'aprobado'). También puedes usar AI DD Map para consultar registro, responsable y directores. - ② ¿El responsable/empresa tiene malos antecedentes?
Verifica si el responsable está vinculado a varias empresas sospechosas, o tiene sanciones públicas ambientales, de adquisiciones o laborales. - ③ ¿Tiene habilitación legal?
Consulta en la FSC la lista de aprobados de valores/futuros/asesoría/banca —si no está en la lista pero promueve inversiones, es ilegal. - ④ ¿A dónde va el dinero?
¿Ingresa a cuentas reguladas de corredores/bancos, no a cuentas personales, de testaferros o billeteras de criptomonedas? - ⑤ ¿Son razonables los rendimientos?
¿Los rendimientos prometidos son mucho más altos que el mercado? 'Ganancias garantizadas, sin pérdidas' considéralo directamente una estafa. - ⑥ ¿Los retiros son fluidos?
Prueba con un monto pequeño para ver si puedes retirar completo. Si piden un «depósito de garantía/impuestos/tasa de congelamiento» para retirar, es una estafa. - ⑦ ¿Qué dicen las reseñas en línea?
Busca «nombre de la plataforma + estafa/retiro/PTT/Dcard» para ver si hay denuncias de víctimas.
Si pasas los siete puntos, el riesgo es relativamente bajo; si algo falla, vale la pena detenerse y verificar. Invertir puede esperar, el dinero perdido no se recupera.
①② son el núcleo de la verificación, una herramienta completa:AI DD Map — Consulta empresas, responsables y sanciones →
❓ FAQ
¿Realmente solo toma 10 minutos verificar?
Los tres pasos básicos (registro de empresa, aprobación de la FSC, reseñas en línea) suelen hacerse en 10 minutos, suficiente para descartar la mayoría de estafas. Investigar a los responsables y sanciones toma unos minutos más, pero vale la pena.
⚠️ Aviso legal: Este sitio es información educativa antifraude de interés público, no constituye asesoramiento de inversión ni garantiza la integridad o exactitud de ninguna información. Los datos públicos son solo para referencia y no pueden determinar por sí solos la calidad de un activo. Consulte las fuentes oficiales (165, Comisión de Supervisión Financiera, Ministerio de Economía, Agencia Nacional de Policía) como referencia. Las decisiones de inversión y transacciones deben ser evaluadas cuidadosamente por usted mismo, asumiendo sus propios riesgos.