- ① 公司真的存在吗?
用经济部商工登记查统编与登记现状(须为「核准设立」)。也可用 AI DD Map 一次查登记、负责人、董监事。 - ② 负责人/公司有不良记录吗?
查负责人是否关联多家可疑公司、是否有环境/采购/劳动裁罚等公开记录。 - ③ 有合法资格吗?
到金管会查证券/期货/投顾/银行核准名单——没在名单上却招揽投资即违法。 - ④ 钱汇去哪?
是否进入受监管的券商/银行账户,而非个人、人头账户或虚拟货币钱包。 - ⑤ 报酬合理吗?
承诺的报酬是否远高于大盘?「保证获利、稳赚不赔」直接视为诈骗。 - ⑥ 出金顺畅吗?
小额测试能否完整提领。出金要先缴「保证金/税金/解冻金」=诈骗。 - ⑦ 网络上的评价?
搜索「平台名 + 诈骗 / 出金 / ptt / dcard」,看是否已有受害者通报。
七项全过,风险相对低;只要一项卡住,就值得停下来再查清楚。投资可以等,被骗的钱追不回。
①②是查证的核心,一个工具完成:AI DD Map — 查公司・查负责人・查裁罚 →
❓ FAQ
查证真的只要 10 分钟吗?
基本三项(公司登记、金管会核准、网络评价)通常 10 分钟内可完成,足以挡掉大多数诈骗。深入查负责人关联与裁罚会再多几分钟,但很值得。
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