如何识别假投资平台与假 App:5 个查证步骤

步骤 1 — 查金管会核准名单

在台湾经营证券、期货、投信投顾、银行业务,都必须经金管会核准。到金管会「合法业者查询/投资诈骗防制专区」确认对方是否在核准名单内。不在名单上却招揽投资,即属违法,无论网站做得多漂亮。

步骤 2 — 查公司是否真实登记

用经济部商工登记公示资料查对方公司:统一编号是否真实存在、登记现状是否为「核准设立」(而非解散、撤销、废止)、登记营业项目是否涵盖金融/投资。自称海外平台却在台招揽、又无在地合法登记者,风险极高。

步骤 3 — 检查出入金管道

合法平台的资金进入受监管的券商/银行账户。若要你汇款到个人名字或不明公司账户、用虚拟货币转到对方钱包、或通过第三方代收/客服私下入金——这些都是资金脱离监管的红旗。

步骤 4 — 识别仿冒域名与假 App

检查域名是否仿冒知名券商(多一个字母、改成 .net/.vip 等)、App 是否来自官方 App Store / Google Play(而非扫 QR 下载「企业版」)、网站是否有公司全名与统编而不只是 LINE。

步骤 5 — 小额测试出金

真的要试,先投入最小金额,马上测试能否完整提领回自己账户。只要出金时开始要求你先缴保证金、税金、解冻金,就是诈骗,立即止损并拨打 165。