Bước 1 — Tra danh sách được FSC phê duyệt
Tại Đài Loan, kinh doanh chứng khoán, hợp đồng tương lai, quỹ đầu tư, ngân hàng phải được FSC phê duyệt. Vào chuyên mục 'Tra cứu doanh nghiệp hợp pháp/Phòng chống lừa đảo đầu tư' của FSC để xác nhận. Nếu không có trong danh sách mà mời gọi đầu tư là bất hợp pháp, dù website có đẹp đến đâu.
Bước 2 — Kiểm tra công ty có đăng ký thực sự không
Dùng dữ liệu đăng ký thương mại công khai của Bộ Kinh tế: mã số thuế có tồn tại thực, tình trạng đăng ký là 'đã phê duyệt thành lập' (không phải giải thể, hủy bỏ, bãi bỏ), ngành nghề đăng ký có bao gồm tài chính/đầu tư. Nền tảng tự xưng ở nước ngoài nhưng mời gọi tại Đài Loan, không có đăng ký hợp pháp tại địa phương là rủi ro rất cao.
Bước 3 — Kiểm tra kênh nạp/rút tiền
Tiền của nền tảng hợp pháp vào tài khoản chứng khoán/ngân hàng được giám sát. Nếu yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân hoặc công ty không rõ ràng, chuyển tiền ảo vào ví của họ, hoặc qua bên thứ ba/nhân viên CSKH nạp tiền riêng—đây là dấu hiệu đỏ cho thấy tiền thoát khỏi sự giám sát.
Bước 4 — Nhận diện tên miền giả mạo và App giả
Kiểm tra tên miền có giả mạo sàn nổi tiếng không (thêm một chữ cái, đổi thành .net/.vip v.v.), App có từ App Store/Google Play chính thức không (không phải quét QR tải 'phiên bản doanh nghiệp'), website có đủ tên công ty và mã số thuế, không chỉ có LINE.
Bước 5 — Thử rút tiền số lượng nhỏ
Thực sự muốn thử, hãy nạp số tiền nhỏ nhất, ngay lập tức thử rút toàn bộ về tài khoản của bạn. Nếu khi rút tiền yêu cầu bạn nộp tiền bảo đảm, thuế, phí giải phong tỏa, thì đó là lừa đảo, hãy dừng ngay và gọi 165.
❓ FAQ
Nền tảng có 'ảnh chụp màn hình' được FSC phê duyệt thì an toàn không?
Không. Ảnh chụp có thể giả mạo. Hãy tự vào website FSC tra danh sách được phê duyệt, đừng xem hình ảnh hoặc link họ cung cấp.
Rút được tiền có nghĩa là nền tảng thật không?
Không hẳn. Lừa đảo thường cho rút tiền nhỏ ban đầu để tạo lòng tin (nuôi vỗ béo rồi giết). Thử thách thực sự là rút số tiền lớn và quá trình không bị yêu cầu nộp bất kỳ khoản phí nào.