Étape 1 — Vérifiez la liste agréée par la Commission de Surveillance Financière (FSC)
À Taïwan, les activités de valeurs mobilières, contrats à terme, conseil en investissement, banque doivent être agréées par la FSC. Rendez-vous sur la « Zone de recherche des opérateurs légitimes / Prévention des fraudes à l'investissement » de la FSC pour confirmer si l'entité figure sur la liste agréée. Si elle n'y figure pas mais sollicite des investissements, c'est illégal, quel que soit le site.
Étape 2 — Vérifiez si l'entreprise est réellement enregistrée
Utilisez les données publiques du registre du commerce et de l'industrie du Ministère des Affaires Économiques pour vérifier : le numéro d'identification fiscale existe-t-il réellement ? l'état actuel de l'enregistrement est-il « approuvé » (et non dissous, radié, abrogé) ? les activités déclarées couvrent-elles la finance/l'investissement ? Les plateformes se disant étrangères mais sollicitant à Taïwan sans enregistrement légal local présentent un risque élevé.
Étape 3 — Examinez les canaux de dépôt et de retrait
Les fonds des plateformes légitimes sont déposés sur des comptes de courtiers/banques réglementés. Si on vous demande de verser sur un compte personnel ou d'une société inconnue, de transférer des crypto-monnaies vers un portefeuille du destinataire, ou de passer par un tiers de paiement / service client pour des dépôts privés — ce sont des signaux d'alarme de fonds échappant à la régulation.
Étape 4 — Identifiez les faux domaines et applications
Vérifiez si le domaine imite un courtier connu (une lettre en plus, extension en .net/.vip etc.), si l'application provient de l'App Store / Google Play officiel (et non d'un QR pour télécharger une « version entreprise »), si le site mentionne le nom complet de l'entreprise et son numéro d'identification, pas seulement un LINE.
Étape 5 — Testez un petit retrait
Si vous voulez vraiment tester, investissez le montant minimum, puis essayez immédiatement de retirer la somme totale vers votre compte. Si le retrait est bloqué sous prétexte d'une caution, taxe, ou frais de dégel, c'est une arnaque. Arrêtez-vous et appelez le 165.
❓ FAQ
Une plateforme avec une « capture d'écran » de l'agrément de la FSC est-elle sûre ?
Non. Les captures d'écran peuvent être falsifiées. Vérifiez vous-même la liste agréée sur le site officiel de la FSC, ne vous fiez pas aux images ou liens fournis par l'autre partie.
Pouvoir retirer signifie-t-il que la plateforme est authentique ?
Pas forcément. Au début, les escroqueries vous permettent souvent de retirer de petites sommes pour établir la confiance (élever-tuer-abattre). Le vrai test est un retrait important, et la procédure ne doit pas exiger de payer des frais préalables.