Étape 1 — Vérifier la liste approuvée par la FSC
À Taïwan, les activités de courtage en valeurs mobilières, contrats à terme, conseil en investissement et opérations bancaires doivent être approuvées par la FSC. Consultez la section « Recherche d’opérateurs légitimes / Prévention des fraudes à l’investissement » sur le site de la FSC pour confirmer que l’entité figure sur la liste approuvée. Toute sollicitation d’investissement par une entité non listée est illégale, quel que soit le professionnalisme de son site web.
Étape 2 — Vérifier si l’entreprise est réellement enregistrée
Utilisez le registre public du commerce du ministère des Affaires économiques (MOEA) pour vérifier l’entreprise : le numéro de registre existe-t-il réellement, son statut est-il « approuvé » (et non dissous, révoqué ou annulé), et ses activités déclarées incluent-elles les services financiers/d’investissement ? Les plateformes se disant étrangères mais opérant à Taïwan sans enregistrement local présentent un risque très élevé.
Étape 3 — Vérifier les canaux de dépôt et de retrait
Les plateformes légitimes reçoivent les fonds dans des comptes bancaires réglementés. Si l’on vous demande d’effectuer un virement sur un compte personnel ou une société inconnue, de transférer des cryptomonnaies vers un portefeuille tiers, ou d’utiliser un service de paiement intermédiaire, ce sont des signaux d’alarme indiquant que les fonds échappent à toute régulation.
Étape 4 — Repérer les domaines usurpés et les fausses applications
Vérifiez si le domaine imite celui d’un courtier connu (lettre supplémentaire, extension .net/.vip, etc.), si l’application provient de l’App Store officiel ou Google Play (et non d’un scan de QR pour une « version entreprise »), et si le site mentionne le nom complet de l’entreprise et son numéro de registre, et pas seulement un contact LINE.
Étape 5 — Tester un petit retrait
Avant de vous engager, investissez le montant minimum et testez immédiatement la possibilité de retirer la totalité des fonds vers votre compte. Si l’on vous demande de payer une caution, des frais fiscaux ou des frais de déblocage pour effectuer un retrait, il s’agit d’une arnaque. Arrêtez immédiatement les pertes et appelez le 165.
❓ FAQ
Est-ce qu’une « capture d’écran » de l’approbation de la FSC garantit la sécurité de la plateforme ?
Non, les captures d’écran peuvent être falsifiées. Consultez vous-même la liste approuvée sur le site officiel de la FSC, ne vous fiez pas aux images ou liens fournis par la plateforme.
Pouvoir retirer des fonds signifie-t-il que la plateforme est légitime ?
Pas forcément. Les escrocs permettent souvent de petits retraits au début pour établir la confiance (élevage et abattage). Le vrai test est un retrait important, sans qu’aucun frais ne soit exigé au préalable.