Cơ bản: Nhận biết 10 thuật ngữ này trước
- Rút tiền
Rút tiền từ tài khoản nền tảng về tài khoản ngân hàng của bạn. Đặc điểm của nền tảng lừa đảo là 'không thể rút tiền'. - Phí giải đông / Tiền đặt cọc
Lừa bạn 'tài khoản bị đóng băng, phải nộp tiền mới rút được' – đây là lừa đảo lần hai, nộp rồi cũng không lấy lại được vốn. - 殺豬盤
Trước tiên dùng tình cảm/sự tin tưởng để 'nuôi' bạn (vỗ béo), sau đó dụ bạn đầu tư rồi 'thu hoạch' (giết) – một vụ lừa đảo dài hơi. - 養套殺
Giai đoạn đầu cho bạn lời ít (nuôi), dụ bạn tăng vốn rồi mắc kẹt (xiết), cuối cùng thu hoạch toàn bộ (giết). - 車手
Người thay mặt băng nhóm lừa đảo rút/chuyển tiền bẩn, thường bị lôi kéo qua chiêu trò tuyển dụng việc nhẹ lương cao và có thể vi phạm pháp luật. - Tài khoản khống (người đứng tên hộ)
Tài khoản của người khác bị dùng làm kênh dòng tiền lừa đảo; giao sổ tiết kiệm/thẻ ATM cho người khác có thể biến bạn thành tài khoản khống. - Quảng cáo một trang
Lừa đảo mua sắm chỉ có một trang duy nhất, không có website chính thức, thường là hàng không đúng mô tả hoặc nhận tiền xong không giao hàng. - Phishing (lừa đảo qua đường link giả)
Dùng link giả/trang giả để lừa bạn nhập mật khẩu, số thẻ, OTP. - OTP / Mã xác thực
Mật khẩu dùng một lần; bất kỳ ai (kể cả 'nhân viên CSKH') yêu cầu OTP của bạn đều là lừa đảo. - Tài khoản giám sát
Trong kịch bản giả công an/kiểm sát, chúng bịa ra 'tài khoản nhà nước bảo quản' – trên thực tế không tồn tại.
Dòng tiền và tổ chức: Tiền và tài khoản bị chuyển đi bằng cách nào
- 水房
Bộ phận trong băng nhóm lừa đảo chuyên xử lý tiền bẩn. Tiền vừa vào là bị tách nhỏ, chuyển qua nhiều lớp tài khoản hoặc tiền mã hóa với mục đích làm đứt dòng tiền, khó truy vết. Đây là lý do 'báo càng trễ càng khó truy tìm'. - 收簿手
Người chuyên thu mua hoặc lừa lấy sổ tiết kiệm, thẻ ATM, tài khoản ngân hàng trực tuyến của người khác. Thường được ngụy trang dưới dạng 'cho mượn tài khoản nhận tiền, bạn được hoa hồng' hoặc 'vay vốn cần kiểm tra tài chính trước'. Một khi giao ra, tài khoản của bạn có thể bị dùng làm tài khoản khống và bị liệt vào danh sách cảnh báo. - Tài khoản cảnh báo
Khi tài khoản bị báo cáo liên quan đến dòng tiền lừa đảo, nó sẽ bị phong tỏa và hạn chế sử dụng, đồng thời ảnh hưởng đến các tài khoản khác của bạn. Việc gỡ phong tỏa cần thời gian và chứng cứ, không phải 'giải thích một câu là xong'. - 機房
Trung tâm điện thoại của băng nhóm lừa đảo, thường đặt ở nước ngoài. Cùng một kịch bản nhưng nhiều người thay phiên đóng vai 'nhân viên CSKH', 'công an', 'thầy giáo', khiến bạn cảm thấy 'nhiều người cùng nói vậy, chắc là thật'. - 豬仔
Người bị dụ dỗ ra nước ngoài bằng quảng cáo việc làm lương cao, rồi bị kiểm soát và ép làm việc cho băng nhóm lừa đảo. Đây là thuật ngữ phổ biến trong các vụ án liên quan đến Đài Loan và các khu công nghiệp Đông Nam Á; hãy đặc biệt cảnh giác với 'lương cao nước ngoài, bao ăn ở, không cần kinh nghiệm'.
Kịch bản cố định của các nhóm đầu tư lừa đảo
- Nhóm đầu tư / 'Thầy'
LINE 或 Telegram 群組裡自稱「老師」「分析師」帶單。群裡多數「學員」是同夥,負責曬對帳單與附和,製造「大家都在賺」的氣氛。 - Cổ phiếu tăng nóng / Tin nội bộ
Tuyên bố có tin chưa công bố, đảm bảo giá tăng trần. Thực tế, nếu có tin nội bộ thật thì đó là hành vi giao dịch nội gián – một tội phạm; những ai rao bán công khai thì chắc chắn không phải thật. - 對賭盤口
Nền tảng tự làm nhà cái; giá cả và lời/lỗ bạn thấy chỉ là con số nội bộ, không kết nối đến thị trường thật. Giai đoạn đầu để bạn thắng là do điều chỉnh, sau khi tăng vốn thì bắt đầu lỗ cũng do điều chỉnh. - App nhái / Sàn chứng khoán giả
Giao diện bắt chước các sàn chứng khoán hoặc sàn giao dịch hợp pháp, nhưng đường link và nguồn tải không phải từ chính thức. Hãy kiểm tra ngược với danh sách được Ủy ban Giám sát Tài chính (FSC) phê duyệt và cửa hàng ứng dụng chính thức. - Chắc chắn lời / Bảo toàn vốn, đảm bảo lãi suất
Tại Đài Loan, sản phẩm tài chính không được phép đảm bảo sinh lời. Khi thấy kiểu đảm bảo này, không cần xem thêm nội dung – kết luận ngay là chào mời bất hợp pháp.
Chiêu trò tình cảm và hẹn hò
- Tình bạn giả (yêu online chuyển sang đầu tư)
Làm quen qua ứng dụng hẹn hò hoặc mạng xã hội, trước tiên xây dựng tình cảm trong vài tuần đến vài tháng, rồi 'vô tình' nhắc đến lợi nhuận từ đầu tư của họ. Tình cảm chỉ là sự dọn dẹp, đầu tư mới là mục đích – đây chính là giai đoạn đầu của 'vỗ béo rồi giết'. - CSKH giả / CSKH sàn giả
Giả vờ nói đơn hàng bất thường, tài khoản bị kiểm soát rủi ro, dẫn dắt bạn thao tác trên ATM, ngân hàng trực tuyến hoặc yêu cầu cung cấp OTP. CSKH chính thống sẽ không yêu cầu bạn thao tác trên ATM hay lấy bất kỳ mã xác thực nào. - Nhận hộ tiền / Chuyển khoản hộ
Với lý do 「tôi ở nước ngoài không tiện」「nhờ nhận hộ tiền hàng hưởng hoa hồng」để mượn tài khoản của bạn. Thực chất là biến bạn thành trung gian dòng tiền, có thể bị xem là tiếp tay cho lừa đảo.
❓ FAQ
Tại sao hiểu thuật ngữ lại hữu ích?
Kịch bản lừa đảo rất giống nhau. Khi nghe thấy các từ như 'rút tiền phải nộp phí giải tỏa', 'tài khoản giám sát', 'giúp nhận tiền hộ', bạn có thể ngay lập tức nhận diện và dừng lại.
Bị lừa rồi, tiền đã chuyển đi, còn đòi lại được không?
Điểm mấu chốt là tốc độ. Sau khi tiền bẩn vào đường dây rửa tiền, chúng sẽ được chuyển ra nhiều lớp. Bạn càng báo án sớm, liên hệ ngân hàng phong tỏa sớm, cơ hội chặn lại càng cao. Hãy gọi ngay đường dây nóng chống lừa đảo 165 và liên hệ ngân hàng đã chuyển tiền, đừng mất thời gian xác nhận với đối phương trước.
Tôi chỉ cho người khác mượn tài khoản để nhận tiền, cũng có sao không?
Có. Tài khoản một khi liên quan đến dòng tiền lừa đảo sẽ bị liệt vào danh sách tài khoản cảnh báo. Các tài khoản khác của bạn có thể bị hạn chế liên đới, và bạn có thể bị truy cứu trách nhiệm tiếp tay cho lừa đảo. Bất kỳ lời đề nghị nào kiểu 「cho mượn tài khoản hưởng hoa hồng」đều nên từ chối.
Làm sao để xác nhận một nền tảng đầu tư hoặc công ty chứng khoán có hợp pháp không?
Hãy dựa trên danh sách của cơ quan quản lý, đừng dựa vào lời tuyên bố của nền tảng hoặc hình ảnh chứng chỉ trên website. Có thể tra cứu danh sách tổ chức tài chính được Ủy ban Giám sát Tài chính Đài Loan phê duyệt, Hệ thống quan sát thông tin công khai, và xác nhận nguồn tải xuống là cửa hàng chính thức.
⚠️ Tuyên bố miễn trách nhiệm: Trang web này là thông tin giáo dục phòng chống lừa đảo vì lợi ích công cộng, không phải là lời khuyên đầu tư và không đảm bảo tính đầy đủ hay chính xác kịp thời của bất kỳ thông tin nào. Dữ liệu công khai chỉ để tham khảo xác minh, không thể dùng để đánh giá riêng chất lượng của mục tiêu. Vui lòng dựa vào các nguồn chính thức (165, Ủy ban Giám sát Tài chính, Bộ Kinh tế, Cục Cảnh sát) để có thông tin chính xác. Quyết định đầu tư và giao dịch phải được cân nhắc cẩn thận và tự chịu rủi ro.