Wie man falsche Anlageplattformen und Apps erkennt: 5 Prüfschritte

📍 Die Inhalte dieser Website beziehen sich auf Taiwan: Die in diesem Text erwähnten 165 Anti-Betrugs-Hotline, 110, FSC, das taiwanische Handelsregister (Wirtschaftsministerium) und die Unified Business Number, PTT/Dcard sind taiwanische Behörden, Nummern und Plattformen. Methoden zur Betrugserkennung sind international anwendbar; wenn Sie sich nicht in Taiwan befinden, wenden Sie sich zur Überprüfung und Anzeige bitte an die Polizei und die Finanzaufsichtsbehörden Ihres Landes.

Schritt 1 – Prüfe die von der Finanzaufsicht genehmigte Liste

In Taiwan müssen Unternehmen, die Wertpapiere, Futures, Investmentberatung oder Bankgeschäfte anbieten, von der Finanzaufsicht genehmigt sein. Rufe die Seite „Legale Anbieterabfrage / Betrugsprävention“ der Finanzaufsicht auf und prüfe, ob der Anbieter auf der genehmigten Liste steht. Wenn nicht, ist die Anlagevermittlung illegal – egal, wie schön die Website ist.

Schritt 2 – Prüfe, ob die Firma wirklich registriert ist

Überprüfen Sie das Unternehmen anhand der öffentlichen Daten des taiwanischen Handelsregisters (Wirtschaftsministerium): ob die Unified Business Number tatsächlich existiert, ob der Registrierungsstatus „genehmigt“ ist (und nicht aufgelöst, gelöscht oder aufgehoben) und ob die registrierten Geschäftsbereiche Finanzen/Investitionen abdecken. Wenn jemand vorgibt, eine ausländische Plattform zu sein, aber in Taiwan Kunden wirbt und keine lokale legale Registrierung hat, ist das Risiko extrem hoch.

Schritt 3 – Prüfe die Ein- und Auszahlungswege

Legitime Plattformen leiten Gelder auf regulierte Broker- oder Bankkonten. Wenn du aufgefordert wirst, auf private oder unbekannte Firmenkonten zu überweisen, Kryptowährungen an eine Wallet des Anbieters zu senden oder über Drittanbieter/Kundendienst privat einzuzahlen – das sind rote Flaggen für einen unkontrollierten Geldabfluss.

Schritt 4 – Erkenne nachgeahmte Domains und falsche Apps

Prüfe, ob die Domain eine Nachahmung einer bekannten Broker-Website ist (ein Buchstabe anders, Endung .net/.vip usw.), ob die App aus dem offiziellen App Store / Google Play stammt (nicht per QR-Code als „Unternehmensversion“ heruntergeladen), und ob die Website den vollständigen Firmennamen und die Registriernummer des Unternehmens angibt, nicht nur einen LINE-Account.

Schritt 5 – Teste eine kleine Auszahlung

Wenn du es wirklich testen willst, investiere den kleinstmöglichen Betrag und versuche sofort, ihn vollständig auf dein Konto zurückzuziehen. Sobald für die Auszahlung eine Vorauszahlung von Sicherheitsleistungen, Steuern oder Freigabegebühren verlangt wird, handelt es sich um Betrug. Stoppe sofort und rufe 165 an.

Für Firmenregistrierung, Geschäftsführer und Sanktionen reicht ein Tool:AI DD Map – Kostenlose öffentliche Due Diligence →

❓ FAQ

Ist eine Plattform sicher, wenn sie einen „Screenshot“ der Genehmigung durch die Finanzaufsicht zeigt?

Nein. Screenshots können gefälscht sein. Prüfe die genehmigte Liste selbst auf der offiziellen Website der Finanzaufsicht. Verlasse dich nicht auf vom Anbieter bereitgestellte Bilder oder Links.

Bedeutet eine Auszahlung, dass die Plattform echt ist?

Nicht unbedingt. Betrüger lassen dich anfangs oft kleine Beträge auszahlen, um Vertrauen aufzubauen (Mästen-Schlachten-Schema). Die echte Prüfung ist eine große Auszahlung, und es sollten keine Vorabgebühren verlangt werden.

⚠️ Haftungsausschluss: Diese Website dient der gemeinnützigen Aufklärung zur Betrugsprävention und stellt keine Anlageberatung dar. Wir garantieren weder Vollständigkeit noch Aktualität der Informationen. Die öffentlich zugänglichen Daten dienen lediglich der Nachprüfung und sind nicht geeignet, die Güte eines Anlageprodukts allein zu beurteilen. Maßgeblich sind die offiziellen Quellen (165, Finanzaufsichtsbehörde, Wirtschaftsministerium, Polizeibehörde). Investitions- und Handelsentscheidungen treffen Sie bitte eigenverantwortlich und nach sorgfältiger Prüfung. Das Risiko tragen Sie selbst.