1. Đảm bảo lợi nhuận, chắc thắng không lỗ
Đầu tư hợp pháp luôn có rủi ro. Bất kỳ lời nói nào về 'bảo toàn vốn, đảm bảo lãi, chắc thắng không lỗ, rủi ro cao bất hợp lý' đều vi phạm kiến thức tài chính cơ bản.
2. Lợi nhuận hàng tháng cao bất hợp lý
Lợi nhuận hàng tháng 10%, 20% có nghĩa là lãi suất năm gấp nhiều lần thị trường, không có sản phẩm hợp pháp nào có thể duy trì lâu dài. Cam kết lợi nhuận cao là đặc điểm chung của các vụ lừa đảo huy động vốn.
3. Yêu cầu bạn tham gia nhóm LINE/Telegram 'giáo viên dẫn dắt'
Các công ty chứng khoán, quỹ đầu tư chính thống không dùng tin nhắn riêng để hướng dẫn bạn giao dịch. 'Trợ lý, chuyên viên phân tích, học viên' trong nhóm thường là cùng một nhóm diễn kịch, chuyên tạo tâm lý đám đông.
4. Không qua công ty chứng khoán chính thống, chuyển tiền đến tài khoản cá nhân hoặc tài khoản người dùng
Tiền đầu tư hợp pháp sẽ vào các kênh được giám sát (công ty chứng khoán/ngân hàng), không phải chuyển đến tài khoản cá nhân hoặc tài khoản công ty không rõ ràng. Đối tượng chuyển tiền là tên cá nhân, báo động đỏ.
5. Nhà điều hành hoặc nền tảng không tra thấy sự phê duyệt của Ủy ban Giám sát Tài chính
Tại Đài Loan, kinh doanh chứng khoán, hợp đồng tương lai, tư vấn đầu tư, ngân hàng đều cần được Ủy ban Giám sát Tài chính phê duyệt. Nếu đối phương không có giấy phép nhưng vẫn chào mời đầu tư, bản thân điều đó đã là bất hợp pháp.
6. Khi rút tiền, bị yêu cầu nộp 'tiền đặt cọc/thuế/phí giao dịch/phí giải tỏa'
Đây là chiêu trò kẹt rút tiền điển hình – số dư trên tài khoản nhìn thấy nhưng không rút được, lại còn bị yêu cầu liên tục nộp tiền để 'giải tỏa'. Một khi như vậy, số vốn gần như không thể lấy lại, đừng nộp thêm bất kỳ khoản nào.
7. Người nổi tiếng giả, tin tức giả, quảng cáo giả
Ăn cắp hình ảnh của người nổi tiếng tài chính, doanh nhân, hoặc giả mạo các bài báo tin tức có vẻ thật, tuyên bố ai đó giới thiệu 'hệ thống kiếm tiền tự động bằng AI'. Bản thân người nổi tiếng thường hoàn toàn không biết.
8. Dùng 'giới hạn thời gian, giới hạn số lượng' ép bạn quyết định nhanh
Tạo cảm giác gấp gáp, không cho bạn thời gian xác minh và bình tĩnh. Cơ hội thực sự tốt sẽ không ép bạn chuyển tiền trong 5 phút.
9. Ban đầu cho bạn lời ít và rút tiền suôn sẻ
Giai đoạn 'nuôi' của chiêu trò 'nuôi nhốt giết': trước cho bạn nếm ngọt, rút được số nhỏ, xây dựng lòng tin rồi dụ bạn đầu tư số tiền lớn, sau đó thu hoạch một lần.
10. Từ chối gọi video, từ chối cung cấp thông tin đăng ký công ty
Người sợ bị kiểm tra thường không chịu được kiểm tra. Nếu đối phương né tránh mã số thuế, địa chỉ đăng ký, người đại diện, hãy coi là rủi ro cao.
❓ FAQ
Chỉ phù hợp một dấu hiệu cảnh báo, nhất định là lừa đảo không?
Không nhất định, nhưng chỉ cần xuất hiện bất kỳ một trong các dấu hiệu 'đảm bảo lợi nhuận', 'rút tiền phải nộp trước', 'chuyển tiền đến tài khoản cá nhân' thì gần như chắc chắn có vấn đề, nên dừng lại ngay và xác minh. Nhiều dấu hiệu xuất hiện đồng thời thì rủi ro càng cao.
Ban đầu thực sự kiếm được tiền, vẫn có thể là lừa đảo không?
Có. Cho bạn lời ít và rút tiền suôn sẻ ban đầu là thủ đoạn tiêu chuẩn của 'nuôi nhốt giết', mục đích là xây dựng lòng tin rồi dụ bạn đầu tư số tiền lớn hơn và sau đó thu hoạch.