1. Đảm bảo lợi nhuận, chắc thắng không lỗ
Đầu tư hợp pháp luôn có rủi ro. Bất kỳ tuyên bố 'bảo toàn vốn, lãi suất cố định, chắc thắng không lỗ, rủi ro bằng 0 lợi nhuận cao' đều vi phạm kiến thức tài chính cơ bản.
2. Lợi nhuận hàng tháng cao bất hợp lý
Cứ nói lợi nhuận tháng 10%, 20% tức là gấp nhiều lần thị trường hàng năm, không có mã hợp pháp nào có thể duy trì lâu dài. Cam kết lợi nhuận cao là đặc điểm chung của lừa đảo huy động vốn.
3. Yêu cầu tham gia nhóm LINE/Telegram 'thầy dẫn dắt'
Công ty chứng khoán, quỹ đầu tư chính quy không dùng tin nhắn nhóm để hướng dẫn bạn đặt lệnh. 'Trợ lý, nhà phân tích, học viên' trong nhóm thường là cùng một nhóm diễn kịch, chuyên tạo tâm lý đám đông.
4. Không qua công ty chứng khoán chính quy, chuyển tiền vào tài khoản cá nhân hoặc tài khoản rác
Tiền đầu tư hợp pháp sẽ vào kênh công ty chứng khoán/ngân hàng được giám sát, chứ không chuyển vào tài khoản cá nhân hoặc tài khoản công ty không rõ ràng. Nếu đối tượng nhận tiền là tên cá nhân, hãy giật ngay chuông báo động.
5. Công ty hoặc nền tảng không có giấy phép từ Ủy ban Giám sát Tài chính (FSC)
Tại Đài Loan, kinh doanh chứng khoán, hợp đồng tương lai, tư vấn đầu tư, ngân hàng đều cần được FSC phê duyệt. Nếu đối phương không có giấy phép mà vẫn mời chào đầu tư, bản thân điều đó đã là bất hợp pháp.
6. Khi rút tiền bị yêu cầu nộp trước 'tiền đặt cọc / thuế / phí giao dịch / phí giải phong tỏa'
Đây là chiêu trò điển hình nhất của 'kẹt rút tiền' – số dư trên sổ sách thấy được, nhưng không rút được, lại bị yêu cầu nộp thêm tiền để 'giải phong tỏa'. Một khi rơi vào tình cảnh này, tiền gốc gần như không thể lấy lại, đừng trả thêm bất kỳ khoản nào.
7. Người nổi tiếng giả mạo, tin tức giả, đại diện giả
Đánh cắp hình ảnh của chuyên gia tài chính nổi tiếng, doanh nhân, hoặc giả mạo các bài báo có vẻ thật, tuyên bố ai đó giới thiệu 'hệ thống AI kiếm tiền tự động'. Người nổi tiếng thường không hề biết gì.
8. Dùng 'giới hạn thời gian, giới hạn số lượng' thúc ép bạn quyết định nhanh
Tạo cảm giác cấp bách, không cho bạn thời gian tra cứu và bình tĩnh. Cơ hội thực sự tốt sẽ không bắt bạn chuyển tiền trong vòng năm phút.
9. Ban đầu cho bạn lời nhỏ, rút tiền thành công
Giai đoạn 'nuôi' của chiêu 'nuôi - vỗ béo - giết': cho bạn nếm ngọt, rút được khoản nhỏ, xây dựng lòng tin, sau đó dụ bạn đầu tư khoản lớn, rồi một lần thu hoạch.
10. Từ chối gọi video, từ chối cung cấp thông tin đăng ký công ty
Những kẻ sợ bị kiểm tra thường không chịu nổi sự tra cứu. Nếu đối phương né tránh mã số thuế, địa chỉ đăng ký, người đại diện... thì coi như rủi ro cao.
❓ FAQ
Chỉ có một dấu hiệu cảnh báo, chắc chắn là lừa đảo?
Không nhất thiết, nhưng nếu xuất hiện bất kỳ một trong các dấu hiệu 'đảm bảo lợi nhuận', 'phải nộp tiền mới rút được', 'chuyển tiền vào tài khoản cá nhân' thì gần như chắc chắn có vấn đề, nên dừng lại ngay và tra cứu. Nhiều dấu hiệu xuất hiện đồng thời thì rủi ro càng cao.
Ban đầu thực sự kiếm được tiền, vẫn có thể là lừa đảo?
Có. Cho bạn lời nhỏ và rút tiền thành công là thủ đoạn tiêu chuẩn của 'nuôi - vỗ béo - giết', mục đích là xây dựng lòng tin để dụ bạn đầu tư khoản lớn hơn rồi thu hoạch.