Glossar der Betrugsbegriffe (Verstehen Sie diese, werden Sie seltener betrogen)

Grundlagen: Diese 10 Begriffe sollten Sie kennen

• Auszahlung
  Das Geld vom Plattformkonto zurück auf das eigene Bankkonto holen. Ein Kennzeichen betrügerischer Plattformen ist: „Auszahlung nicht möglich“.
• Freigabegebühr / Sicherheitsleistung
  Ein zweiter Betrug, bei dem dir vorgegaukelt wird, das Konto sei gesperrt und du müsstest erst eine Gebühr zahlen, um das Geld abzuheben. Selbst wenn du zahlst, bekommst du dein Kapital nicht zurück.
• Schweinemast-Betrug
  Ein langfristiger Betrug, bei dem du zuerst mit Zuneigung/Vertrauen gemästet wirst (Mästen) und dann durch angebliche Investitionen abgeschlachtet wirst (Schlachten).
• Mästen-Fangen-Töten
  Anfangs lässt man dich kleine Gewinne machen (Mästen), verleitet dich zu höheren Einsätzen, sodass du feststeckst (Fangen), und kassiert am Ende alles ab (Töten).
• Geldkurier
  Person, die für die Betrügerbande Geld abhebt oder transportiert. Sie wird oft über gefälschte Jobangebote angeworben und macht sich strafbar.
• Strohkonto
  Ein fremdes Konto, das für betrügerische Geldflüsse genutzt wird. Wer sein Sparbuch oder seine Bankkarte herausgibt, kann schnell zum Strohmann werden.
• Ein-Seiten-Werbeanzeige
  Ein Kaufbetrug mit nur einer einzigen Seite und ohne offizielle Website. Häufig entspricht die Ware nicht der Beschreibung oder es wird nach Zahlung nicht geliefert.
• Phishing
  Mit gefälschten Links/Seiten werden Sie dazu gebracht, Zugangsdaten, Kartennummern und OTP einzugeben.
• OTP / Bestätigungscode
  Ein Einmalpasswort. Jeder, der dich danach fragt, auch der „Kundendienst“, ist ein Betrüger.
• Aufsichtskonto
  Ein in der Masche falscher Staatsanwälte/Polizei erfundenes „staatliches Verwahrkonto“, das in Wirklichkeit nicht existiert.

Geldströme und Organisation: Wie Geld und Konten verschoben werden

• Geldwäscheabteilung
  Die Abteilung innerhalb der Betrügerbande, die die Beute verarbeitet. Sobald das Geld eingeht, wird es aufgeteilt und über mehrere Konten oder Kryptowährungen abgezogen, um die Geldspur zu unterbrechen und die Rückverfolgung zu erschweren. Deshalb gilt: Je später man Anzeige erstattet, desto schwieriger wird die Rückverfolgung.
• Kontensammler
  Eine Rolle, die gezielt Sparbücher, Bankkarten oder Online-Banking-Zugänge von anderen kauft oder ergaunert. Häufig getarnt als „Leihen Sie uns Ihr Konto gegen Provision“ oder „Für einen Kreditantrag muss zunächst die Bonität geprüft werden“. Wer seine Daten herausgibt, kann zum Strohkonto werden; das Konto wird dann als Warnkonto eingestuft.
• Warnkonto
  Wird ein Konto als mit betrügerischen Geldflüssen verbunden gemeldet, wird es eingefroren und in der Nutzung eingeschränkt; das kann sich auch auf andere Konten des Inhabers auswirken. Die Aufhebung erfordert Zeit und Nachweise – es reicht nicht, „einfach kurz zu erklären“.
• Callcenter
  Das Anrufzentrum der Betrügerbande, oft im Ausland angesiedelt. Dasselbe Skript wird von mehreren Personen gespielt, die abwechselnd als „Kundendienst“, „Staatsanwalt/Polizei“ oder „Lehrer“ auftreten. Deshalb hat man das Gefühl: „Mehrere Leute sagen das Gleiche, es muss stimmen.“
• Schweinchen
  Personen, die durch Anzeigen für angeblich gut bezahlte Auslandsjobs ins Ausland gelockt und dort kontrolliert zur Betrugsarbeit gezwungen werden. Ein Begriff, der in jüngster Zeit bei Fällen in Taiwan und südostasiatischen Betrugszentren üblich ist; besonders aufmerksam sein bei „hoher Lohn im Ausland, freie Unterkunft, keine Erfahrung nötig“.

Typische Sprachmuster von Fake-Investment-Gruppen

• Investmentgruppe / „Lehrer“
  In LINE- oder Telegram-Gruppen bezeichnen sich Personen als „Lehrer“ oder „Analysten“ und geben Handelsempfehlungen. Die meisten „Schüler“ in der Gruppe sind Komplizen, die Kontoauszüge zeigen und zustimmen, um die Stimmung zu erzeugen, „alle würden Gewinne machen“.
• Kursrakete / Insidertipp
  Sie behaupten, über nicht-öffentliche Informationen zu verfügen und garantierte Kursanstiege zu liefern. Echte Insiderinformationen zu nutzen ist Insiderhandel und eine Straftat; wer öffentlich damit hausiert, ist mit Sicherheit nicht echt.
• Gegenwette
  Die Plattform agiert selbst als Buchmacher. Die angezeigten Kurse und Gewinne/Verluste sind nur Backend-Zahlen, die nicht mit dem echten Markt verbunden sind. Dass man anfangs gewinnt, ist manipuliert, und dass man nach größeren Einsätzen verliert, ebenfalls.
• Gefälschte App / Fake-Broker
  Die Oberfläche imitiert seriöse Broker oder Börsen, aber URL und Download-Quelle sind nicht offiziell. Überprüfen Sie immer anhand der von der Finanzaufsichtskommission Taiwans genehmigten Liste und der offiziellen App-Stores.
• Garantiert gewinnen / Kapital- und Zinsgarantie
  In Taiwan dürfen Finanzprodukte keine garantierte Rendite versprechen. Wenn solche Garantien auftauchen, braucht man den Inhalt nicht weiter zu prüfen – es handelt sich um eine illegale Anwerbung.

Sprachmuster bei Liebe und Dating

• Fake-Dating (Online-Liebe wird zur Investition)
  Man lernt sich über Dating-Apps oder soziale Medien kennen, baut über Wochen bis Monate eine Beziehung auf und erwähnt dann „beiläufig“ die eigenen Anlagegewinne. Die Liebe ist nur Vorbereitung, das eigentliche Ziel ist die Geldanlage – die erste Hälfte des Schweinemast-Betrugs.
• Fake-Kundendienst / Fake-Plattform-Support
  Sie geben vor, dass eine Bestellung fehlerhaft sei oder das Konto ein Risiko darstelle, und bringen Sie dazu, am Geldautomaten zu handeln, Online-Banking zu nutzen oder ein OTP mitzuteilen. Seriöser Kundendienst wird Sie nie an einen Geldautomaten schicken oder nach einem Bestätigungscode fragen.
• Zahlungsabholung / Überweisungshilfe
  Unter dem Vorwand „Ich bin im Ausland und nicht erreichbar“ oder „Hilf mir, Zahlungen einzuziehen und erhalte eine Provision“ wird dein Konto genutzt. In Wirklichkeit wirst du zum Zwischenhändler für Geldflüsse und kannst wegen Beihilfe zum Betrug belangt werden.