基本編:まずこの10の用語を覚えよう
- 出金
プラットフォーム口座から自分の銀行口座へ資金を引き出すこと。詐欺プラットフォームの特徴は「出金できない」ことです。 - 口座凍結解除金 / 保証金
「口座が凍結されたので、解除するためにお金を支払え」と騙す二次詐欺。支払っても元本は戻りません。 - 養殖投資詐欺
まず感情や信頼で育てて（豚を太らせる）、その後投資を誘って搾取する（豚を殺す）長期的な詐欺。 - 育成・拘束・搾取
初期は少し儲けさせ（育成）、追加投入させて拘束し（拘束）、最後に一括で搾取する（搾取）。 - 受け子
詐欺グループのために現金を引き出す・運搬する役割。求職詐欺で勧誘されることが多く、違法行為にあたります。 - 人頭口座
詐欺の資金移動に利用される他人の口座。通帳やキャッシュカードを渡すと人頭口座にされる可能性があります。 - 一ページ広告
単一ページのみで公式サイトがない通販詐欺。商品が違う、代金を支払っても届かないなどのケースが多い。 - フィッシング
偽のリンクや偽ページでID・パスワード、カード番号、OTPを入力させます。 - OTP / 認証コード
ワンタイムパスワード。誰であっても（サポートセンターを含め）OTPを求められたら詐欺です。 - 政府管理口座
偽の検察官や警察の話術に登場する架空の『国家管理口座』。実際には存在しません。
資金の流れと組織:お金と口座はどうやって移されるのか
- 資金洗浄センター
詐欺グループ内で詐取金を処理する部署。入金されるとすぐに分割され、複数の口座や暗号資産を経由して送金される。資金の追跡を困難にすることが目的です。そのため、報告が遅れるほど回収が難しくなります。 - 口座収集役
他人の通帳、キャッシュカード、ネットバンキングの情報を買い取ったり騙し取ったりする役割。『口座を貸せば手数料を支払う』『ローン申請には資力確認が必要』といった甘い言葉で勧誘されることが多い。渡してしまうと人頭口座になり、口座は警告口座（凍結）に指定される可能性があります。 - 警告口座
詐欺の資金に使われたと通報されると、口座は凍結され利用が制限されます。本人の他の口座にも影響が及びます。解除には時間と証拠が必要で、『説明すれば済む』というものではありません。 - 詐欺コールセンター
詐欺グループの電話対応センターで、海外に設置されることも多い。同じシナリオを複数の人間が『カスタマーサポート』『検察官・警察』『投資の先生』などに扮して演じるため、『何人も同じことを言うから本当だろう』と思わせられます。 - 詐欺強制労働者
高額給与の海外求人広告に騙されて出国し、監禁されて詐欺業務に従事させられる人々。近年、台湾と東南アジアの詐欺拠点事件でよく使われる用語です。『海外高給・住み込み・経験不問』といった情報には特に注意が必要です。
偽投資グループの定型トーク
- 投資グループ / 先生
LINEやTelegramのグループで『先生』『アナリスト』と名乗り、取引をリードします。グループ内の『生徒』の多くは仲間で、利益が出た取引画面を公開したり、相槌を打ったりして『みんな儲かっている』という雰囲気を作ります。 - 急騰株 / インサイダー情報
未公開情報や値幅制限いっぱいの上昇を保証すると宣伝します。実際のインサイダー情報はインサイダー取引にあたり犯罪です。公然と売りつけるものはすべて偽物です。 - カジノ型取引
プラットフォーム自身がディーラーとなり、表示される価格や損益はバックエンドの数字で、実際の市場には連動していません。初期に儲かるのも、追加投入後に損失が出るのも、すべて調整されているのです。 - 偽アプリ / 偽証券会社
正規の証券会社や取引所のインターフェースを模倣していますが、URLやダウンロード先は公式ではありません。金融監督管理委員会の承認リストや公式ストアで必ず確認してください。 - 絶対儲かる / 元本保証
台湾では、金融商品は利益を保証することを謳ってはいけません。このような保証を見たら、内容を確認するまでもなく違法な勧誘と判断してください。
感情・交友を装うトーク
- 偽装交際（ネット恋愛→投資）
マッチングアプリやSNSで知り合い、数週間から数ヶ月かけて感情を育て、その後『さりげなく』自分の投資利益を話します。感情は前置きで、投資が目的であり、養殖投資詐欺の前半部分です。 - 偽カスタマーサポート / 偽プラットフォームサポート
注文の異常やアカウントのリスク管理を偽って、ATM操作やネットバンキング、OTP提供を誘導します。正規のサポートはATM操作を求めたり、認証コードを聞き出したりすることはありません。 - 代行受取 / 送金代行
「海外にいるので都合がつかない」「代わりに代金を受け取って手数料を得る」という理由で口座を貸してもらう。実際には資金移動の中継にされ、詐欺幇助とみなされる恐れがある。
❓ FAQ
用語を理解することがなぜ役立つのか？
詐欺のシナリオは非常に似ています。「出金には凍結解除金が必要」「監管口座」「代わりに代金を受け取って」といった言葉を聞いたら、すぐに見破って手を引くことができます。
騙されてお金を振り込んでしまったが、取り戻せますか？
重要なのはスピードです。詐欺資金が「水房」（資金洗浄の場）に入ると、複数の層に分けて転出されます。早く通報し、早く銀行に口座凍結（圈存）を依頼するほど、阻止できる可能性が高まります。すぐに165の詐欺対策ホットラインに電話し、振込元の銀行に連絡してください。まず相手に確認する時間を費やさないでください。
他人に口座を貸してお金を受け取らせただけでも問題になりますか？
はい、問題になります。口座が詐欺の資金移動に関与すると警告口座に指定され、本人名義の他の口座も利用制限を受ける可能性があります。詐欺幇助の責任を問われることもあります。「口座を貸して手数料を得る」という誘いは、必ず断ってください。
投資プラットフォームや証券会社が合法的かどうか、どうすれば確認できますか？
規制当局のリストを基準にしてください。プラットフォーム自身の説明や、ウェブサイト上の認可証の画像を基準にしてはいけません。台湾金融監督管理委員会（金管会）が承認した金融機関のリストや公開資訊觀測站（公開情報観測サイト）を確認し、ダウンロード元が公式ストアであることも確認してください。
⚠️ 免責事項：当サイトは詐欺防止教育のための公益情報であり、投資助言を提供するものではなく、また情報の完全性や即時性を保証するものではありません。公開データは確認・参考用であり、単独で投資対象の良し悪しを判断することはできません。公式情報（165、金融監督管理委員会、経済部、警政署）を優先し、投資および取引の判断はご自身で慎重に行い、リスクを負ってください。