Glossaire des termes d'arnaque (comprendre ces termes vous protège mieux)

Bases : apprenez d'abord ces 10 termes

• Retrait de fonds
  Retirer l'argent de votre compte de la plateforme vers votre compte bancaire. La caractéristique d'une plateforme frauduleuse est que « le retrait est impossible ».
• Frais de dégel / garantie
  Une arnaque secondaire qui vous fait croire que « votre compte est gelé, payez d'abord pour le débloquer » ; même après paiement, vous ne récupérez pas votre capital.
• Arnaque au cochon
  Une arnaque à long terme qui vous engraisse d'abord avec des sentiments/la confiance (élever le cochon), puis vous attire dans des investissements pour vous abattre (tuer le cochon).
• Élever-piéger-abattre
  Au début, on vous laisse gagner un peu (élever), on vous pousse à ajouter des fonds pour vous piéger (piéger), puis on vous prend tout d'un coup (abattre).
• Mule financière
  Personne qui retire ou transporte les fonds volés pour le réseau frauduleux ; souvent recrutée via de fausses offres d'emploi, elle est passible de poursuites.
• Compte prête-nom
  Un compte bancaire appartenant à une autre personne, utilisé pour faire circuler l'argent de l'arnaque ; remettre votre livret/carte peut vous transformer en prête-nom.
• Publicité sur une seule page
  Arnaque à l'achat avec une seule page, sans site officiel ; souvent le produit est différent ou le paiement est encaissé sans livraison.
• Hameçonnage (phishing)
  Utiliser de faux liens/fausses pages pour vous faire saisir identifiants, numéro de carte, OTP.
• OTP / code de vérification
  Mot de passe à usage unique ; toute personne (y compris le « service client ») qui vous demande votre OTP est une fraude.
• Compte sous contrôle
  Un « compte de conservation national » fictif inventé par le faux procureur/police ; il n'existe pas en réalité.

Flux financiers et organisation : comment l'argent et les comptes sont déplacés

• Salle de blanchiment
  L'unité du réseau frauduleux chargée de traiter les fonds volés. L'argent est rapidement divisé et transféré via plusieurs comptes ou cryptomonnaies, afin de casser la piste et de rendre sa récupération difficile. C'est pourquoi « plus vous signalez tard, plus il est difficile de récupérer les fonds ».
• Collecteur de livrets bancaires
  Personne qui achète ou obtient par fraude les livrets, cartes bancaires et accès en ligne d'autrui. Elle se déguise souvent en « prêt de compte pour recevoir de l'argent avec commission » ou « vérification de solvabilité pour un prêt ». Remettre ces documents peut faire de vous un prête-nom, et votre compte sera marqué comme compte d'alerte.
• Compte d'alerte
  Lorsqu'un compte est signalé comme impliqué dans des flux frauduleux, il est gelé et son utilisation limitée, ce qui affecte également les autres comptes du titulaire. La levée du signalement prend du temps et des preuves ; « une simple explication ne suffit pas ».
• Centre d'appels
  Le centre d'appels du réseau frauduleux, souvent situé à l'étranger. Le même scénario est joué par plusieurs personnes (service client, procureur/police, gourou) qui se relaient, pour que vous pensiez : « plusieurs personnes le disent, cela doit être vrai ».
• Porcelet
  Personne attirée à l'étranger par une offre d'emploi très bien payée, puis contrôlée et forcée de travailler dans des arnaques. Terme courant dans les affaires récentes impliquant Taïwan et les centres d'Asie du Sud-Est ; soyez vigilant face à « salaire élevé à l'étranger, nourri-logé, aucune expérience requise ».

Les discours types des groupes d'investissement frauduleux

• Groupe d'investissement / gourou
  Dans les groupes LINE ou Telegram, des personnes se prétendant « gourou » ou « analyste » donnent des ordres d'achat. La plupart des « élèves » sont des complices qui publient des relevés de compte et approuvent, créant l'ambiance « tout le monde gagne ».
• Action montante / info d'initié
  Promettent des informations non divulguées et une hausse maximale garantie. Une véritable information d'initié constitue un délit d'initié, un crime ; toute offre publique est nécessairement fausse.
• Jeu contre le client
  La plateforme joue le rôle de la maison ; les prix et les gains/pertes que vous voyez sont des chiffres internes, sans lien avec le marché réel. Au début, vos gains sont artificiellement programmés ; après votre mise additionnelle, les pertes le sont aussi.
• Application contrefaite / faux courtier
  L'interface imite un courtier ou une bourse légitime, mais l'URL et la source de téléchargement ne sont pas officiels. Vérifiez systématiquement via la liste approuvée par la Commission de surveillance financière et les sources officielles des magasins d'applications.
• Gain garanti / capital et intérêts garantis
  À Taïwan, les produits financiers ne peuvent pas promettre de gains garantis. Si vous voyez une telle garantie, inutile de lire la suite : c'est clairement une offre illégale.

Discours liés aux sentiments et aux rencontres

• Fausse relation amoureuse (rencontre en ligne vers investissement)
  Sur les applications de rencontre ou les réseaux sociaux, on construit d'abord un lien affectif pendant des semaines ou des mois, puis on mentionne « comme par hasard » ses gains en investissement. La relation n'est qu'un prétexte, l'investissement est le but ; c'est le début de l'arnaque au cochon.
• Faux service client / faux support de plateforme
  Ils prétendent qu'il y a un problème de commande ou un contrôle de risque sur votre compte, et vous guident pour utiliser un DAB, la banque en ligne ou fournir un OTP. Un service client légitime ne vous demandera jamais d'utiliser un DAB ni de donner un code de vérification.
• Encaissement pour autrui / aide au virement
  En prétextant « je suis à l'étranger, je ne peux pas » ou « aidez-moi à encaisser un paiement, vous toucherez une commission », votre compte est utilisé. En réalité, vous devenez un relais pour les flux financiers et pouvez être considéré comme complice d'escroquerie.