Glossário de Golpes (Entenda isso e seja menos enganado)

Básico: conheça estes 10 termos primeiro

• Saque
  Retirar o dinheiro da conta da plataforma para sua conta bancária. A característica das plataformas fraudulentas é "não conseguir sacar".
• Taxa de descongelamento / Margem
  É um segundo golpe que te engana dizendo "sua conta foi congelada, pague primeiro para recuperar". Mesmo pagando, você não recupera o valor principal.
• Golpe do abate
  Um golpe de longo prazo que primeiro usa afeto/confiança para te alimentar (engordar o porco) e depois te induz a investir para colher (abater o porco).
• Criar, envolver e matar
  No início, você ganha um pouco (criar), depois te induzem a aumentar o valor e ficar preso (envolver), e por fim colhem tudo de uma vez (matar).
• Corretor de dinheiro
  A pessoa que saca/transporta dinheiro roubado para o grupo golpista. Muitas vezes é recrutada por golpes de emprego, e comete crime.
• Conta de laranja
  Conta de outra pessoa usada para o fluxo financeiro do golpe. Entregar caderneta/cartão pode fazer você virar laranja.
• Anúncio de página única
  Golpe de compra com apenas uma página e sem site oficial. Geralmente o produto é diferente ou o dinheiro é recebido sem envio.
• Phishing
  Usar links falsos/páginas falsas para fazer você inserir senha, número de cartão, OTP.
• OTP / Código de verificação
  Senha de uso único; qualquer pessoa (incluindo "atendimento") que pedir seu OTP é golpe.
• Conta supervisionada
  A "conta de custódia nacional" fictícia criada no golpe do falso policial/promotor. Na verdade não existe.

Fluxo financeiro e organização: como o dinheiro e as contas são movimentados

• Casa de câmbio
  Setor do grupo golpista responsável por lidar com o dinheiro roubado. Assim que o dinheiro entra, é dividido e transferido por várias contas ou criptomoedas, com o objetivo de quebrar o rastreamento. É por isso que "quanto mais tarde você denunciar, mais difícil recuperar".
• Coletor de contas
  Pessoa especializada em comprar ou obter cadernetas, cartões e acessos bancários de outras pessoas. Muitas vezes disfarçado de "empreste a conta para receber e te dou comissão" ou "precisa verificar capacidade financeira para pedir empréstimo". Ao entregar, você pode se tornar uma conta de laranja, e ela será marcada como conta de alerta.
• Conta de alerta
  Quando uma conta é denunciada por envolvimento em fluxo financeiro fraudulento, ela é congelada e seu uso é restrito, afetando também outras contas do titular. Desbloquear exige tempo e provas, não é só "explicar e pronto".
• Central telefônica
  Central de chamadas do grupo golpista, geralmente no exterior. O mesmo roteiro é interpretado por várias pessoas como "atendimento", "policial", "professor", alternando, então você sente que "várias pessoas dizem a mesma coisa, deve ser verdade".
• Vítima no exterior
  Pessoa que foi enganada por anúncios de emprego no exterior com salário alto, levada para fora do país e forçada a trabalhar em golpes. Termo comum em casos de Taiwan e dos complexos do Sudeste Asiático; desconfie de "salário alto no exterior, comida e moradia inclusas, sem experiência" especialmente.

Roteiros fixos de grupos de falso investimento

• Grupo de investimento / Professor
  Pessoas que se dizem "professores" ou "analistas" dão ordens em grupos de LINE ou Telegram. A maioria dos "alunos" no grupo são cúmplices, responsáveis por postar comprovantes de lucro e concordar, criando o clima de "todo mundo está ganhando".
• Ações em alta / Informação privilegiada
  Afirmam ter informações não públicas e garantem alta no limite diário. Se houvesse informação privilegiada real, seria insider trading, crime; quem vende publicamente não é verdadeiro.
• Mesa de apostas oposta
  A plataforma é a banca. Os preços e lucros/perdas que você vê são números de bastidor, não conectados ao mercado real. No início, te deixam ganhar de propósito; depois que você aumenta a aposta, as perdas também são ajustadas.
• APP falsificado / Corretora falsa
  A interface imita corretoras ou bolsas legítimas, mas o endereço e a fonte de download não são oficiais. Sempre verifique na lista aprovada pela FSC e nas lojas oficiais.
• Lucro garantido / Capital preservado com juros
  Em Taiwan, produtos financeiros não podem prometer lucro garantido. Se vir esse tipo de garantia, não precisa ler o resto; considere imediatamente uma oferta ilegal.

Roteiros de relacionamento e amizade

• Falso romance (paquera online que vira investimento)
  Conhece alguém em app de namoro ou redes sociais, primeiro desenvolvem afeto por semanas a meses, depois "casualmente" menciona que ganha dinheiro investindo. O afeto é a preparação, o investimento é o objetivo; é a primeira parte do golpe do abate.
• Falso atendimento / Suporte de plataforma falsa
  Mentem sobre pedido anormal ou controle de risco da conta, e te orientam a operar ATM, banco online ou fornecer OTP. Atendimento legítimo nunca pede para operar ATM nem solicita códigos de verificação.
• Receber pagamento em nome de terceiros / Ajudar com transferência
  Com a desculpa de 'não estou no país' ou 'ajudo a receber um pagamento por comissão', eles pedem sua conta emprestada. Na prática, você se torna intermediário do fluxo de dinheiro e pode ser considerado cúmplice de fraude.