1. 利益保証、絶対儲かる
合法的な投資には常にリスクがあります。「元本保証、絶対儲かる、無リスク高リターン」といった主張は、それだけで金融の常識に反します。
2. 月利が非現実的に高い
月利10％、20％というのは年率に換算すると市場の数倍に相当し、長期的に達成できる合法的な銘柄はありません。高リターンの約束は詐欺の共通特徴です。
3. LINE / Telegram グループで「先生が取引指導」
正規の証券会社や投資信託会社は個別メッセージで取引指導をしません。グループ内の「アシスタント、アナリスト、生徒」は同じグループが芝居を打っていることが多く、同調効果を狙っています。
4. 正規の証券会社を使わず、個人名義や名義人账户に振り込ませる
合法的な投資の資金は、監督下にある証券会社や銀行のルートに入るべきであり、個人名義や不明な企業口座に振り込まれることはありません。振込先が個人名なら警報です。
5. 業者またはプラットフォームが金融監督委員会の承認を受けていない
台湾で証券、先物、投資顧問、銀行業務を行うには金融監督管理委員会（金管会）の承認が必要です。相手が無許可で投資を勧誘するのは違法です。
6. 出金時に「保証金 / 税金 / 手数料 / 凍結解除金」の支払いを要求される
これは最も典型的な出金妨害トーク術です——口座残高は見えても引き出せず、さらに「凍結解除」のための追加支払いを要求されます。一度この状態になると元本はほぼ戻らず、これ以上費用を払ってはいけません。
7. 偽の有名人、偽ニュース、偽の代言
金融界の有名人や企業家の写真を無断使用し、あたかも本物のようなニュース記事を偽造し、「AI自動稼ぎシステム」を誰かが推薦していると宣伝。本人は全く関知していないことがほとんど。
8. 「期間限定、人数限定」と急かす
緊迫感を演出し、調査する時間や冷静になる時間を与えません。本当に良い機会なら、5分以内に振り込めと迫ることはありません。
9. 初めは少額の利益を出し、出金を許可する
「育ててから殺す」の育成段階：まずは甘い汁を吸わせ、少額の出金成功で信頼を築き、大金を投入させた後に一気に刈り取る。
10. ビデオ通話や会社登記情報の提供を拒否する
調査されるのを恐れる者は、たいてい調査に耐えられない。相手が会社統一番号、登記住所、代表者などの基本情報を避けるなら、即座に高リスクとみなす。
❓ FAQ
警告サインが一つだけでも、必ず詐欺ですか？
必ずしもそうとは限りませんが、「利益保証」「出金に事前入金」「個人口座への振込」のいずれか一つでも当てはまるなら、ほぼ問題ありと断定でき、すぐに手を止めて調査すべきです。複数同時に当てはまるほどリスクが高まります。
最初に実際に利益が出て出金できた場合でも、詐欺の可能性はありますか？
あります。最初に少額の利益と出金を成功させるのは「育ててから殺す」の標準的な手法で、信頼を得た後に大金を投入させて刈り取ることを目的としています。