1. 利益保証、絶対儲かる
合法的な投資には常にリスクがあります。「元本保証、絶対儲かる、無リスク高収益」といった主張は、それ自体が金融の常識に反します。
2. 月利が非現実的に高い
月利10％、20％というのは年率で市場の数倍に相当し、合法的な商品で長期的に達成できるものはありません。高収益の約束は、資金吸収詐欺の共通特徴です。
3. LINE/Telegramグループで「師匠が取引指示」
正規の証券会社や投資信託会社は、個別メッセージで取引指示をすることはありません。グループ内の「アシスタント、アナリスト、仲間」は、多くの場合同じグループが演じており、同調ムードを作り出しています。
4. 正規証券会社を使わず、個人の口座に振り込ませる
合法的な投資の資金は、監督下にある証券会社や銀行の経路に入金されます。個人名義や不明な会社の口座への振り込みを要求されたら、警報が鳴ります。
5. 業者またはプラットフォームが金融監督管理委員会の認可を受けていない
台湾で証券、先物、投資顧問、銀行業務を行うには、金融監督管理委員会の認可が必要です。相手が無認可で投資を勧誘する行為自体が違法です。
6. 出金時に「保証金/税金/手数料/凍結解除金」を要求される
これは最も典型的な出金阻止トーク術です。画面上の数字は見えても引き出せず、さらに「凍結解除」と称して支払いを要求されます。この段階では、元金はほぼ戻ってきません。これ以上支払わないでください。
7. 偽有名人、偽ニュース、偽の推薦
経済界の有名人や実業家の写真を無断使用し、実際のニュース記事のように偽装して、「○○氏推薦のAI自動稼ぎシステム」と宣伝します。本人は全く関知していないことがほとんどです。
8. 「期間限定・枠限定」と急がせる
緊迫感を作り出し、確認や冷静に考える時間を与えません。本当に良い機会は、5分以内に振り込めと迫るものではありません。
9. 初期に少し儲けさせ、出金させてくれる
「餌付け・飼い殺し」の餌付け段階。最初に甘い汁を味わわせ、少額の出金を成功させて信頼を得た後、大口資金を投入させて一気に刈り取ります。
10. ビデオ通話や会社登記情報の提供を拒否する
確認を恐れる相手は、調べに耐えられないことが多いです。会社の統一番号、登記住所、代表者などの基本情報を避ける場合は、高リスクと見なしてください。
❓ FAQ
警告サインに一つだけ該当した場合、必ず詐欺ですか？
必ずしもそうとは限りませんが、「利益保証」「出金前の追加料金」「個人口座への振り込み」のいずれかに該当する場合は、ほぼ問題があると判断し、すぐに手を止めて確認してください。複数該当する場合はさらにリスクが高まります。
初期に実際に儲けて出金できた場合でも、詐欺の可能性はありますか？
あります。初期に少額を儲けさせ、出金を成功させるのは「餌付け・飼い殺し」の標準的な手法であり、信頼を得て大口資金を投入させた後に刈り取るためのものです。