1. 保證獲利、穩賺不賠
合法投資一律有風險。任何「保本保息、穩賺不賠、零風險高報酬」的說法,本身就違反金融常識。
話術:「跟著老師操作,穩穩的,我帶過的學員沒有人賠過。」
2. 月報酬高到不合理
動輒月報酬 10%、20% 代表年化數倍於大盤,沒有任何合法標的能長期做到。高報酬承諾是吸金詐騙的共通特徵。
3. 要你加 LINE / Telegram 群「老師帶單」
正規券商、投信不靠私訊群帶你下單。群裡的「助理、分析師、同學」常是同一夥人演戲,專門製造跟風氛圍。
4. 不走正規券商,匯款到個人或人頭帳戶
合法投資的資金會進入受監管的券商/銀行管道,而非匯到個人帳戶或不明公司帳戶。匯款對象是個人名字,警鈴大作。
5. 業者或平台查不到金管會核准
在台灣經營證券、期貨、投顧、銀行業務都需金管會核准。對方若無照卻招攬投資,本身即違法。
6. 出金時被要求先繳「保證金 / 稅金 / 手續費 / 解凍金」
這是最典型的卡出金話術——帳面數字看得到、領不出來,還要你不斷再付錢「解凍」。一旦如此,本金幾乎已無法取回,別再付任何費用。
話術:「您的帳戶因大額提領被風控,需繳 20% 保證金驗證後才能放行。」
7. 假名人、假新聞、假代言
盜用財經名人、企業家照片,或偽造看似真實的新聞報導,宣稱某人推薦「AI 自動賺錢系統」。名人本人多半根本不知情。
8. 用「限時、限額」逼你快速決定
製造急迫感,不給你查證與冷靜的時間。真正的好機會不會逼你五分鐘內匯款。
9. 初期讓你小賺、能順利出金
「養套殺」的養階段:先讓你嚐到甜頭、成功提領小額,建立信任後誘你投入大筆資金,再一次收割。
10. 拒絕視訊、拒絕提供公司登記資訊
不敢被查證的,通常經不起查。對方若閃避公司統編、登記地址、負責人等基本資訊,直接視為高風險。
下手前花 10 分鐘查證,勝過事後追討。用 AI DD Map 查對方公司 →
❓ FAQ
只符合一項警訊,就一定是詐騙嗎?
不一定,但只要出現「保證獲利」「出金先繳錢」「匯款到個人帳戶」這幾項中的任何一項,幾乎可確定有問題,應立即停手查證。多項同時出現風險更高。
初期真的有賺到錢,還會是詐騙嗎?
會。讓你初期小賺、順利出金是「養套殺」的標準手法,目的是建立信任後誘你投入更大金額再收割。
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