- ① 公司真的存在嗎?
用經濟部商工登記查統編與登記現況(須為「核准設立」)。也可用 AI DD Map 一次查登記、負責人、董監事。 - ② 負責人/公司有不良紀錄嗎?
查負責人是否關聯多家可疑公司、是否有環境/採購/勞動裁罰等公開紀錄。 - ③ 有合法資格嗎?
到金管會查證券/期貨/投顧/銀行核准名單——沒在名單上卻招攬投資即違法。 - ④ 錢匯去哪?
是否進入受監管的券商/銀行帳戶,而非個人、人頭帳戶或虛擬貨幣錢包。 - ⑤ 報酬合理嗎?
承諾的報酬是否遠高於大盤?「保證獲利、穩賺不賠」直接視為詐騙。 - ⑥ 出金順暢嗎?
小額測試能否完整提領。出金要先繳「保證金/稅金/解凍金」=詐騙。 - ⑦ 網路上的評價?
搜尋「平台名 + 詐騙 / 出金 / ptt / dcard」,看是否已有受害者通報。
七項全過,風險相對低;只要一項卡住,就值得停下來再查清楚。投資可以等,被騙的錢追不回。
①②是查證的核心,一個工具完成:AI DD Map — 查公司・查負責人・查裁罰 →
❓ FAQ
查證真的只要 10 分鐘嗎?
基本三項(公司登記、金管會核准、網路評價)通常 10 分鐘內可完成,足以擋掉大多數詐騙。深入查負責人關聯與裁罰會再多幾分鐘,但很值得。
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